近年網(wǎng)絡(luò)欺詐方法千變?nèi)f化，網(wǎng)絡(luò)新技能、新業(yè)態(tài)現(xiàn)已呈現(xiàn)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，現(xiàn)在公安機(jī)關(guān)在沖擊中發(fā)現(xiàn)的欺詐類(lèi)型已超越50種，詳細(xì)作案方法更是千變?nèi)f化，往往針對(duì)不同集體精心設(shè)計(jì)騙術(shù)，防不勝防。

9月24日，在“第十屆我國(guó)付出清算論壇”上，公安部刑事偵辦局局長(zhǎng)、國(guó)務(wù)院沖擊管理電信網(wǎng)絡(luò)新式違法違法作業(yè)部際聯(lián)席會(huì)議作業(yè)室主任劉忠義泄漏，跟著“斷卡”舉動(dòng)的深化推進(jìn)，欺詐分子不斷晉級(jí)技能手段，涉案資金鏈呈現(xiàn)新動(dòng)向，改變了轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)途徑。

劉忠義介紹，從2021年6月開(kāi)端，一級(jí)涉案?jìng)€(gè)人銀行賬戶數(shù)量呈上升趨勢(shì)，月均上升25%。本年1-8月，山東、北京、廣東、河北、海南、寧夏六個(gè)省區(qū)市開(kāi)立的涉案對(duì)公賬戶占悉數(shù)涉案對(duì)公賬戶的45%，開(kāi)戶行為開(kāi)端向一些地方性商業(yè)銀行、農(nóng)村信譽(yù)社等規(guī)劃較小的金融安排延伸，國(guó)內(nèi)“水房”（指違法團(tuán)伙將贓物進(jìn)行拆分、搬運(yùn)進(jìn)行“洗白”的行為）迅速增長(zhǎng)，虛擬錢(qián)銀很多用于搬運(yùn)贓物，跑分渠道快速擴(kuò)張，第三方付出安排風(fēng)控存在縫隙，財(cái)付通、付出寶、零錢(qián)通、余額寶、騰安基金等產(chǎn)品被欺詐分子很多使用。

近年，網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)規(guī)劃劇增，成為網(wǎng)絡(luò)欺詐違法迅猛發(fā)展的本源和土壤，也成為網(wǎng)絡(luò)賭博、毒品、恐懼等違法的相關(guān)鏈條。“近年來(lái)各類(lèi)傳統(tǒng)違法均呈現(xiàn)下降趨勢(shì)，只要電信網(wǎng)絡(luò)欺詐案子繼續(xù)上升,此類(lèi)違法在大部分城市超越50%。”劉忠義著重，現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)欺詐案子占比整體到達(dá)85%以上，網(wǎng)絡(luò)借款、網(wǎng)絡(luò)刷單、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、網(wǎng)絡(luò)出資類(lèi)等欺詐案子多發(fā)、高發(fā)。

他介紹，違法活動(dòng)散布在國(guó)際國(guó)內(nèi)，境內(nèi)大批欺詐窩點(diǎn)打著出資理財(cái)?shù)幕献樱L(zhǎng)時(shí)間隱秘在當(dāng)?shù)氐纳虅?wù)區(qū)、寫(xiě)字樓內(nèi)，跟著沖擊力度的不斷加大，開(kāi)端加快向境外搬運(yùn)。現(xiàn)在境外窩點(diǎn)首要散布在菲律賓、柬埔寨、緬甸等東南亞國(guó)家和阿聯(lián)酋等中東國(guó)家，特別是緬北區(qū)域欺詐窩點(diǎn)、作案數(shù)量較高。

2020年以來(lái)，各地公安機(jī)關(guān)先后將2620名違法嫌疑人從東南亞相關(guān)國(guó)家遣返回國(guó)，堅(jiān)持安身境內(nèi)打回流，先后捕獲緬北回流違法嫌疑人1.8萬(wàn)名，教育勸返緬北欺詐窩點(diǎn)人員5.4萬(wàn)名，堅(jiān)持深挖金主不放松，共抓金主和獲骨干成員一百余名。

劉忠義表明，沖擊跨境網(wǎng)絡(luò)違法將繼續(xù)發(fā)力，下一步將從五個(gè)方面縱深推進(jìn)沖擊管理電信網(wǎng)絡(luò)欺詐違法作業(yè)。

一是始終保持嚴(yán)打高壓，堅(jiān)持出重拳、下狠手，實(shí)踐安排展開(kāi)大案攻堅(jiān)、高發(fā)類(lèi)集群戰(zhàn)爭(zhēng)、黑灰產(chǎn)違法專(zhuān)項(xiàng)沖擊，嚴(yán)厲沖擊違法分子的囂張氣焰，深化展開(kāi)斷卡舉動(dòng)、打團(tuán)伙、催網(wǎng)絡(luò)、斷通道，嚴(yán)厲沖擊整治懲戒不合法開(kāi)辦、販賣(mài)電話卡、銀行卡的違法活動(dòng)，堅(jiān)決切斷電信網(wǎng)絡(luò)欺詐違法的要害鏈條。

二是著力加強(qiáng)預(yù)警反治，充分運(yùn)用安全攻防、大數(shù)據(jù)分析、人工智能等先進(jìn)技能手段，樹(shù)立網(wǎng)絡(luò)技能反治機(jī)制，晉級(jí)改造欺詐信息阻攔系統(tǒng)，提高阻攔處置才能，充分運(yùn)用通訊、網(wǎng)絡(luò)、金融大數(shù)據(jù)，對(duì)潛在受害大眾快速施行精準(zhǔn)勸止，全力削減案子產(chǎn)生，進(jìn)一步提高涉案資金凍住功率，及時(shí)查清返還上圈套資金。

三是深化推進(jìn)源頭管理，依托國(guó)務(wù)院部際聯(lián)席會(huì)議準(zhǔn)則，活躍推進(jìn)金融、通訊、互聯(lián)網(wǎng)等職業(yè)部分執(zhí)行監(jiān)管職責(zé)，提高監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)才能，阻塞監(jiān)管縫隙，會(huì)同人民銀行推進(jìn)涉詐資金鏈專(zhuān)項(xiàng)整治，優(yōu)化涉詐高危銀行、銀行卡身份查驗(yàn)機(jī)制，運(yùn)用人像辨認(rèn)等技能手段，對(duì)可疑銀行卡持有人進(jìn)行身份核驗(yàn)，不斷加大涉詐危險(xiǎn)上戶監(jiān)測(cè)阻攔技能，提高模型精整度和覆蓋面，及時(shí)發(fā)現(xiàn)管控危險(xiǎn)賬戶。

四是不斷深化要點(diǎn)整治。關(guān)于欺詐窩點(diǎn)會(huì)集，作案集體很多，黑灰產(chǎn)眾多，職業(yè)問(wèn)題杰出的要點(diǎn)區(qū)域進(jìn)行會(huì)集約談，掛牌整治，催促涉詐要點(diǎn)單位和區(qū)域施行歸納整治，全力根除本地違法窩點(diǎn)，整理本地黑灰產(chǎn)，加強(qiáng)本地職業(yè)管理，進(jìn)一步穩(wěn)固整治作用，堅(jiān)決根除違法的土壤。

五是全面加強(qiáng)信譽(yù)懲戒，活躍構(gòu)建電信網(wǎng)絡(luò)欺詐違法信息懲戒系統(tǒng)，繼續(xù)加強(qiáng)法制保證，會(huì)同人民銀行施行對(duì)租借、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行卡等行為的信譽(yù)懲戒，約束其處理相關(guān)事務(wù)，推進(jìn)將職業(yè)信譽(yù)系統(tǒng)并入國(guó)家信譽(yù)系統(tǒng)，完成一處違法、處處受限，對(duì)安排領(lǐng)導(dǎo)參加電信網(wǎng)絡(luò)欺詐，及其上下游相關(guān)違法的個(gè)人和企業(yè)樹(shù)立黑名單準(zhǔn)則，施行約束高消費(fèi)、約束從事相關(guān)職業(yè)的懲戒辦法，并及時(shí)予以曝光。